山东9家农信机构获注资！中小银行专项债已用额度1570亿元！
农金眼
中小银行专项债已用额度1570亿元，注资231家中小银行机构，其中209家农信机构获注资，占比九成。1
山东9家农信机构获注资
9月6日，山东省中小银行专项债发放情况出炉。
据中国债券信息网披露的文件显示，2021年山东省政府支持中小银行发展专项债券（一期）——2021年山东省政府专项债券（四十一期）计划发行总额为100亿元。这100亿元中小银行专项债资金专项用于山东省泰安市、临沂市、德州市、聊城市和滨州市支持中小银行发展项目，涉及12家中小银行，9家为农信机构。其中泰安市1家：泰安银行9亿元；临沂市1家：临商银行5亿元；德州市2家：德州银行6亿元，临邑农商行3亿元；聊城市2家：临清农商行7.5亿元，润昌农商行7.5亿元；滨州市6家：滨州农商行（开发区）1.51亿元，滨州农商行（高新区）0.76亿元，滨州农商行（滨城区）8.12亿元，滨州农商行（沾化区）2.91亿元，惠民农商行12亿元，阳信农商行6.20亿元，无棣农商行5.5亿元，博兴农商行12亿元，邹平农商行13亿元。
至此，中小银行专项债已用额度为1570亿元。山西、黑龙江、广西、四川、广东、辽宁、内蒙古、江西、浙江、福建、天津、陕西、甘肃、河北、山东的专项债额度分别为153亿元、123亿元、118亿元、114亿元、100亿元、196亿元、162亿元、79亿元、50亿元、50亿元、93亿元、46亿元、126亿元、60亿元、100亿元。目前共计注资了231家中小银行机构，其中209家农信机构获注资，占比九成。
中小银行专项债额度已用大半，那么它将发挥怎样的作用？效果如何？
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专项债券补充资金是推动中小银行改革的重要举措
其实，早在下达2000亿专项债指标时，财政部就已明确，“专项债支持中小银行补充资本金，必须提高资金使用效率，重在助力其增强‘造血’功能。”
而近日，财政部在答复一批人大代表的建议中再次明确提到，“通过专项债券补充中小银行资本金，是党中央、国务院确定的阶段性、一次性政策。”在《答复》中，财政部还称，会同相关金融监管部门对专项债券补充中小银行资本金的有关工作作安排。一是优先支持具备可持续市场化经营能力的中小银行补充资本金，增强其服务中小微企业、支持保就业能力。二是以支持补充资本金促改革、换机制，将中小银行完善治理、健全内控机制等作为支持补充资本金的重要条件。
“这表明，发债（注：支持中小银行发展专项债券）不会永远持续下去。发债的目的是促使中小银行完善治理、加快改革。”地方金融研究院研究员莫开伟对《中国农村金融》表示。
因此，中小银行除了专项债补充资本外，还需要提高自身经营能力，规范经营、完善治理体系、健全内控机制。
“此次山东9家农信机构获得注资，将有效提高农信机构的资本实力和抗风险能力。感谢对中小银行的支持政策，让中小银行补充资本多了一种途径。”山东省联社相关负责人表示。
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专项债的核心目的是提高中小银行服务实体经济的能力
目前，中小银行仍面临着不小的资本补充压力，而这一定程度上制约了“宽信用”政策的传导。因此，无论是国常会，还是金稳委会议，都反复提到，要着眼增强金融服务中小微企业能力，多渠道补充中小银行资本金，促进提高对中小企业信贷投放能力。“银保监会现在鼓励农信社改革，包括中小法人的风险处置，增加补充资本金，让他们继续立足于县域、立足服务于小微、服务于乡村振兴，把更多的资源投入到乡村振兴和服务小微企业领域去。”7月14日，银保监会政策研究局负责人叶燕斐在国新办发布会上也作了上述表示。
谈及中小银行专项债的意义，招联金融首席研究员董希淼表示，“支持中小银行补充资本金非常及时和重要，有利于其稳健发展，提升其服务实体经济特别是中小微企业的意愿和能力。”
“中小银行专项债的核心目的还是为了扩宽中小银行融资渠道，缓解中小银行资本补充压力，进而提升金融服务实体经济的能力，促使中小银行在支持地方经济发展，服务民营企业、小微企业、三农等方面发挥更大的作用。”另一位业内专家表示。
而获得63亿注资的内蒙农信在8月16日成功发行时就表示：“本次专项债券的成功发行，对于推动全区农信机构全面深化改革具有里程碑式的重要意义，也必将在内蒙古农信发展史上留下浓墨重彩的一笔，将切实增强全区农信机构资本实力，8家法人机构资本充足率等核心指标将显著改善，服务实体经济能力和抵御风险能力将大幅提升，进一步推动法人机构坚守战略定位，聚焦主责主业。”
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继续推动中小银行补充资本
资本是银行生存和发展的基础，充足的资本不仅能提升金融服务实体经济的能力，而且能增强抵御风险的能力，促进银行长期稳健发展。
9月3日，中国人民银行发布的《中国金融稳定报告（2021）》报告，在专题六中，以“多渠道加快补充中小银行资本”为题，聚焦了中小银行补充资本取得积极进展。
除了财政部安排2000亿元专项债券额度，支持20个地区的中小银行补充资本外，2020年以来，中小银行永续债和二级资本债规模持续扩容，2020年共80家中小银行永续债和二级资本债合计发行规模超过2000亿元。
中小银行上市进程明显加快：2020年以来，渤海银行、威海银行在H股上市，分别融资134.7亿港元、28.3亿港元。厦门银行、重庆银行、齐鲁银行、瑞丰银行、上海农商银行在A股首发上市募资17.7亿元、37.6亿元、24.55亿元、12.26亿元、85.84亿元。
同时，2021年初，人民银行会同银保监会设计完善转股型资本债券制度，浙江稠州商业银行、宁波通商银行获批在银行间债券市场发行转股型资本债券。
但受疫情冲击影响，中小银行的资产质量和盈利能力仍然承压，补充资本的需求较大，部分中小银行资质相对较差或经验不足，通过市场化方式发行资本补充工具面临较大困难。“下一步，要进一步完善银行补充资本的市场环境和配套政策，支持地方政府在下达的额度内依法依规发行专项债券补充资本，指导支持中小银行用好用足现有市场化渠道，探索开发创新型资本补充工具，健全可持续的资本补充体制机制。同时，将中小银行改革和补充资本相结合，推动中小银行厘清定位、完善治理、加强风险管控，形成健康发展的长效机制。”《报告》指出。